Zasady dobrej praktyki współpracy brokerów ubezpieczeniowych i zakładów ubezpieczeń

Zasady zostały opracowane z inicjatywy towarzystw ubezpieczeniowych współnie przez brokerów i towarzystwa. Były szczegółowo omawiane i przyjęte w czasie III Kongresu Brokerów w 2000 r.

Brokerzy Ubezpieczeniowi i Zakłady Ubezpieczeń działając w najlepiej pojętym interesie Ubezpieczających się, poprzez zapewnienie im m.in.:

• wszechstronnej i kompleksowej ochrony ubezpieczeniowej,
• pełnej i profesjonalnej obsługi,
• rzetelnej realizacji wypłat odszkodowań i świadczeń w przypadku powstania szkód

przyjmują niniejsze ZASADY i deklarują wolę ich stosowania w swej działalności.

1. Broker dołoży wszelkich starań, aby zapytanie ofertowe było składane z odpowiednim wyprzedzeniem, umożliwiającym Zakładowi Ubezpieczeń przygotowanie odpowiedzi, a Zakład Ubezpieczeń dołoży wszelkich starań, aby udzielić w terminie umożliwiającym Brokerowi złożenie klientowi oferty.
2. Zapytanie ofertowe Brokera powinno zawierać informacje niezbędne do oceny ryzyka, w tym informacje o szkodach, zakresie proponowanej ochrony ubezpieczeniowej oraz propozycje wysokości oczekiwanej prowizji brokerskiej, a Zakład Ubezpieczeń udzieli odpowiedzi zgodnie z zaproponowanym programem ubezpieczeniowym.
3. Broker wraz z zapytaniem ofertowym przedłoży stosowne umocowania od klienta, a Zakład Ubezpieczeń będzie przestrzegał zakresu umocowania, udzielonemu Brokerowi przez klienta.
4. Broker przedkłada wybranym Zakładom Ubezpieczeń identyczne zapytanie ofertowe, dotyczące danego klienta, a Zakład Ubezpieczeń, w przypadku otrzymania identycznych zapytań od kilku umocowanych Brokerów, udzieli jednakowych odpowiedzi.
5. Broker udzieli Zakładowi Ubezpieczeń odpowiedzi w sprawie decyzji klienta odnośnie złożonej oferty, a zakład Ubezpieczeń udzieli odpowiedzi w przypadku braku zainteresowania zapytaniem ofertowym Brokera.
6. Zakład Ubezpieczeń będzie udzielał Brokerowi informacji o przebiegu szkodowym danego klienta, w oparciu o udzielony Brokerowi przez klienta zakres umocowania.
7. Zakład Ubezpieczeń będzie określał termin ważności przedłożonej oferty.
8. Zakład Ubezpieczeń nie będzie udzielał imiennej rekomendacji Brokerowi.
9. Zakład Ubezpieczeń w przypadku otrzymania jednakowego zapytania ofertowego bezpośrednio od klienta i za pośrednictwem Brokera, nie przedłoży klientowi oferty korzystniejszej niż złożona za pośrednictwem Brokera.
10. Broker będzie składał zapytania ofertowe do jednej jednostki organizacyjnej Zakładu Ubezpieczeń, a Zakład Ubezpieczeń udzieli jednej odpowiedzi, przez wyznaczoną do tego jednostkę organizacyjną.